Документы для открытия банковского счета индивидуальными предпринимателями
Документы, предоставляемые клиентами – индивидуальными предпринимателями, в Банк, для открытия банковского счета:
1. Сведения о государственной регистрации в качестве Индивидуального предпринимателя в ИФНС (ОГРН). При наличии зарегистрированных изменений в документах свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей/лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей1;
2. Сведения о постановке на налоговый учет (ИНН)1;
3. Документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт) (копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка);
4. Лицензия на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию либо свидетельство о членстве в саморегулируемых организациях (свидетельство СРО)1;
5. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей/лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей не более чем месячной давности на момент подачи заявления на открытие счета1;
6. Сведения (документы) о финансовом положении2.
7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (оформляется в Банке, либо нотариально).
* В отдельных случаях, при рассмотрении документов, представленных клиентом для открытия банковского счета, Банком могут быть истребованы дополнительные документы, не предусмотренные настоящим Перечнем.
1 В случае наличия Свидетельства: копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка или в электронном (бумажном) виде, удостоверенной усиленной ЭЦП уполномоченного органа.
2 Сведения (документы) о финансовом положении - предоставляется как минимум один из следующих документов (перечислены в порядке убывания желательного приоритета их предоставления в Банк):
-
Годовая бухгалтерская отчетность (оригинал либо копия, заверенная клиентом) (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) с отметкой налогового органа об их принятии. При отсутствии отметки - с приложением либо квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
-
Годовая (либо квартальная) налоговая декларация (оригинал либо копия, заверенная клиентом) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
-
Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (оригинал либо копия, заверенная клиентом);
-
Сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию (оригинал);
-
Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год (оригинал либо копия, заверенная клиентом), в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
-
Сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах (оригинал, формируется индивидуальным предпринимателем самостоятельно);
-
Данные о рейтинге индивидуального предпринимателя, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств) ((оригинал, формируется индивидуальным предпринимателем самостоятельно, с указанием названия рейтингового агентства и места размещения информации).
Документы, предоставляемые клиентами – индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами в Банк, для открытия банковского счета:
1. Свидетельство о государственной регистрации в качестве Индивидуального предпринимателя в ИФНС (ОГРН). При наличии зарегистрированных изменений в документах свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей/лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (копия, заверенная нотариусом, уполномоченным работником Банка);
2. Свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН) (копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка);
3. Документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт) (копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка);
4. Лицензия на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию либо свидетельство о членстве в саморегулируемых организациях (свидетельство СРО)3 (копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка);
5. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей/лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей не более чем месячной давности на момент подачи заявления на открытие счета (При наличии Выписки - копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка, в случае отсутствия, оформить в банке);
6. Сведения (документы) о финансовом положении4.
7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (оформляется в Банке, либо нотариально).
* В отдельных случаях, при рассмотрении документов, представленных клиентом для открытия банковского счета, Банком могут быть истребованы дополнительные документы, не предусмотренные настоящим Перечнем.
3 В случае их наличия.
4 Сведения (документы) о финансовом положении (предоставляется как минимум один из следующих документов (перечислены по убыванию желательного приоритета их предоставления в Банк)).
Сведения (документы) о финансовом положении, предоставляемые в соответствии с п.6 перечня документов
- Годовая бухгалтерская отчетность (оригинал либо копия, заверенная клиентом) (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) с отметкой налогового органа об их принятии. При отсутствии отметки - с приложением либо квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде),
- Годовая (либо квартальная) налоговая декларация (оригинал либо копия, заверенная клиентом) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год (оригинал либо копия, заверенная клиентом), в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской
- Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (оригинал либо копия, заверенная клиентом);
- Сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию (оригинал);
- Сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах (оригинал, формируется индивидуальным предпринимателем самостоятельно);
- Данные о рейтинге индивидуального предпринимателя, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств) ((оригинал, формируется индивидуальным предпринимателем самостоятельно, с указанием названия рейтингового агентства и места размещения информации).
